213
Article 213
Des Faillites
Titre IV:
Des Faillites et Banqueroutes
(On Bankruptcies and Fraudulent Bankruptcies)
Chapitre I:
Des Faillites
(On Bankruptcies)
L'article précédent ne peut déroger aux privilèges et hypothèques sur les meubles et immeubles; les privilégiés et hypothécaires conserveront leurs droits, et n'entreront, s'ils ne le veulent, dans aucune composition, à cause des sommes sur lesquelles ils auront privilèges et hypothèques.
Life lesson:
Secured creditors can sit out the composition entirely — their liens and mortgages are untouchable.
Notes:
Secured creditor protection: Art. 212 cram-down cannot affect privilèges/hypothèques. Secured creditors retain rights, may opt out of any composition for secured amounts. Priority preserved.