1270
Article 1270
Du Prêt à intérêt
Titre XXIV:
Du Prêt
(On Loan)
Chapitre III:
Du Prêt à intérêt
(On Interest-Bearing Loans)
Dans les trois cas suivans, on peut contraindre au rachat tout débiteur de rente constituée en perpétuelle : 1°. Lorsque pendant deux années il n'a pas rempli ses obligations ; 2°. Si par le contrat il a promis de donner des sûretés au créancier, et ne l'a pas fait ; 3°. S'il est en faillite, ou ses affaires tellement mauvaises, que le créancier court risque de perdre son capital.
Life lesson:
The creditor can force early redemption of a perpetual annuity if the debtor defaults for two years, fails to provide promised security, or is going bankrupt.
Notes:
Forced redemption of perpetual annuity: three grounds — (1) 2-year default, (2) failure to provide promised security, (3) bankruptcy/insolvency risk. Creditor protection mechanism.